Como funciona o Screening AML?

Screening AML é o processo de consultar pessoas e empresas em listas restritivas, listas de sanções, registros de Pessoas Expostas Politicamente, fontes de antecedentes e outras bases de dados relevantes. Seu objetivo é identificar possíveis sinais de alerta antes de iniciar ou continuar uma relação comercial, profissional ou contratual.

A consulta em listas restritivas ajuda a identificar se uma pessoa ou empresa aparece relacionada a sanções, atividades ilícitas, riscos reputacionais ou outras situações importantes para o processo de diligência devida. Essas informações ajudam a organização a avaliar a contraparte e tomar decisões com base no nível de risco identificado.

O Screening AML pode incluir listas de sanções nacionais e internacionais, listas restritivas, registros de terrorismo, listas de Pessoas Expostas Politicamente, antecedentes juridicamente relevantes e outras fontes de conformidade. A cobertura deve ser definida conforme o país, o setor, as operações e as políticas internas de cada organização.

Uma Pessoa Exposta Politicamente, conhecida como PEP, é uma pessoa que ocupa ou ocupou uma função pública relevante e que, devido à sua posição e influência, pode apresentar maior exposição a determinados riscos. Dependendo da regulamentação aplicável, a avaliação também pode considerar familiares, associados próximos e entidades relacionadas.

O Screening AML pode ser aplicado a clientes, fornecedores, colaboradores, candidatos, sócios, acionistas, beneficiários finais, representantes legais, prestadores de serviços e demais contrapartes. A seleção deve seguir a abordagem baseada em risco e as políticas de vinculação da organização.

A consulta deve ser realizada antes do estabelecimento da relação e atualizada durante todo o seu ciclo de vida. Também pode ser repetida quando houver mudanças nos dados, no nível de risco, na estrutura de propriedade ou nas fontes consultadas.

Uma correspondência não significa automaticamente que a pessoa ou empresa consultada seja a mesma parte identificada na fonte. O resultado deve ser analisado com dados adicionais, como nome completo, documento de identificação, data de nascimento, nacionalidade, localização e entidades relacionadas. Depois da análise, a correspondência pode ser classificada como falsa, possível ou confirmada.

Uma correspondência é a similaridade identificada entre os dados consultados e um registro de uma fonte de screening. Um alerta AML é o evento criado para que essa correspondência seja revisada, analisada e documentada antes da tomada de uma decisão de risco.

Não. O Screening AML é um dos componentes da diligência devida. Ele não substitui a verificação de identidade, a análise de beneficiários finais, a avaliação da atividade econômica, a análise da origem dos recursos, a avaliação do risco geográfico ou a compreensão da finalidade da relação.