Que es el lavado de activos y financiacion del terrorismo
Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo: Explicado Fácil
El Lavado de Activos (LA; también llamado blanqueo de dinero) y la Financiación del Terrorismo (FT) son dos fenómenos que amenazan la economía, la seguridad y la estabilidad de cualquier país. Aunque están relacionados, cumplen funciones distintas dentro del mundo criminal.
Qué es el Lavado de dinero
El lavado de activos o blanqueaminto de capital es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a dinero o bienes obtenidos de actividades ilícitas. Es hacer que el dinero sucio parezca limpio.
Cómo se lava el dinero
Los delincuentes utilizan distintas estrategias para ocultar el origen del dinero:
• Cambiar su forma: convertirlo en otros bienes o activos.
• Moverlo de lugar: transferirlo a sitios donde pase desapercibido.
• Crear explicaciones falsas: inventar un origen aparentemente legal.
El objetivo es usar grandes sumas de dinero sin levantar sospechas ni atraer la atención de las autoridades.
¿Qué es la Financiación del Terrorismo?
La Financiación del Terrorismo (FT) se entiende como el proceso de proveer fondos —legales o ilegales— para apoyar actividades terroristas.
A diferencia del lavado de activos:
• En LA, el dinero viene de actividades ilícitas y se quiere “limpiar”.
• En la FT, el dinero puede venir de fuentes legales o ilegales, pero su destino es ilícito.
¿Por qué se relacionan?
Ambos procesos:
• Buscan ocultar el rastro del dinero.
• Utilizan métodos similares (empresas fachadas, transacciones complejas, uso de terceros).
• Representan riesgos críticos para empresas, gobiernos y el sistema financiero.
⚖️ Marco legal en Colombia
El delito de lavado de activos está tipificado en el Artículo 323 del Código Penal Colombiano, con 64 delitos subyacentes que pueden originar recursos ilícitos e incluye actividades como:
• Tráfico de drogas
• Trata de personas
• Extorsión
• Reclutamiento forzoso
• Evasión fiscal
• Delitos contra la administración pública
• Financiación de grupos y/o actividades terroristas
Existen modelos y sistemas de prevención como SARLAFT, SAGRILAFT y otros modelos de gestión del riesgo que evitan e identifican cuando individuos y empresas están incurriendo en delitos de LAFT.
🏁 Conclusión: sintetizamos LAFT en una tabla comparativa
| Criterio | Lavado de Activos (LA) | Financiación del Terrorismo (FT) |
|---|---|---|
| Propósito | Dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. | Proveer recursos (lícitos o ilícitos) para actividades terroristas. |
| Origen del dinero | 100% ilícito | Puede ser lícito o ilícito |
| Destino del dinero | Integrarse en la economía formal sin levantar sospechas, obtener ganancias y usarlas libremente. | Financiar actos, grupos o actividades terroristas por motivación Ideológica, política o religiosa. |
| Naturaleza del delito | Delito económico. | Delito contra la seguridad pública y el orden internacional. |
| Riesgo inherente | Distorsiona mercados, contamina la economía formal y genera inflación. | Amenaza la seguridad nacional e internacional; puede usar el sistema financiero para ocultar flujos |
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Referencias:
UIAF - Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
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